Новости

ЦБ ужесточает блокировки счёта по 115-ФЗ

Указание Центробанка действует в рамках 115-ФЗ о противодействии терроризму и отмыванию доходов. В документе перечислены 103 признака, указывающих на необычный характер транзакции или перевода. Вот некоторые из них:

• → с одного компьютера или ноутбука отправляют переводы со счетов разных компаний, при этом у компаний нет общего учредителя;
• → со счёта ИП переводят деньги на личный счёт, а других операций на расчётном счёте ИП нет;
• → операция по счёту не соответствует ОКВЭД, который предприниматель указал при переводе;
• → снятие наличными субсидий из бюджета, которые поступили на счёт ИП или ООО;
• → списание денег по исполнительным документам, когда банк подозревает клиента в обналичивании средств;
• → зачисление денег на счёт с НДС, а перечисление контрагентам без НДС, чтобы вычесть налог;
• → операции с оборотом цифровой валюты.

Банки будут пристальнее контролировать счета, у которых одновременно два и более признака сомнительных операций.

Также, если за год предпринимателю дважды или больше отказывали в проведении транзакции или перевода, банк имеет право закрыть его расчётный счёт.

При этом ЦБ РФ убрал из перечня сомнительных операций три ситуации:

• когда клиент необоснованно задерживается с передачей банку документов о переводах;
• когда банк не может связаться с клиентом по адресу, который он указал;
• если учредители или директор ООО много раз вносят деньги для пополнения оборотных средств.